【前言】
2020年初,新冠肺炎疫情爆發(fā),對于實(shí)力不強(qiáng)的企業(yè)很容易發(fā)生資金鏈斷裂,繼而引發(fā)裁員、倒閉等現(xiàn)象。新冠肺炎疫情屬于不可抗力已然沒有爭議,對于信托業(yè)務(wù)而言,如何適用,仍需結(jié)合不同項(xiàng)目分情況研判。筆者就疫情背景下如何處理信托項(xiàng)目違約問題進(jìn)行闡述,以期拋磚引玉。
一、疫情對信托項(xiàng)目的影響
2020年2月12日,中建投信托股份有限公司(以下簡稱“中建投信托”)發(fā)布的一則“中建投信托安泉404號(杭州美好)集合資金信托計劃”(以下簡稱“安泉404號”)重大事項(xiàng)報告稱,因全國新型冠狀病毒感染的肺炎疫情爆發(fā),借款人杭州美生置業(yè)有限公司(以下簡稱“杭州美生”)和保證人美好置業(yè)集團(tuán)股份有限公司(以下簡稱“美好置業(yè)”)受到一定程度影響,信托計劃可能出現(xiàn)延期分配。
綜合中建投信托產(chǎn)品公告,安泉404號出現(xiàn)延期的原因:一是作為第一還款來源的住宅銷售回款不夠:目前受疫情影響銷售延緩,同時杭州美生開工延遲,現(xiàn)已歸集的銷售回款僅能覆蓋部分信托貸款本息,其他部分由美好置業(yè)及子公司統(tǒng)籌調(diào)撥;二是擔(dān)保方位于武漢,資金歸集和劃撥受到影響:目前美好置業(yè)統(tǒng)籌資金分散于湖北省的多個子公司銀行賬戶,受疫情影響湖北省全面封城且交通停運(yùn),導(dǎo)致公司員工無法到崗,統(tǒng)籌資金無法歸集,鑒于湖北交通恢復(fù)時間尚不確定,資金歸集可能因此推遲。
疫情期間,信托產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模和成立規(guī)模出現(xiàn)下滑,存續(xù)產(chǎn)品也可能因此受到影響。筆者相信,此類情況的發(fā)生不在少數(shù)。信托計劃對外投資所涉融資人或交易對手,可否以疫情為由提出解除合同、申請延期履行或減輕、免除合同責(zé)任,需從法律規(guī)定、司法審判觀點(diǎn)、合同約定等多方面進(jìn)行綜合考量。
二、新冠肺炎疫情的定性與司法審判觀點(diǎn)
1、新冠肺炎疫情定性
信托法律關(guān)系主要體現(xiàn)為委托人或投資人與信托公司之間的關(guān)系,即信托產(chǎn)品端的法律關(guān)系。信托計劃的設(shè)立、管理運(yùn)營等受《信托法》《信托公司管理辦法》《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》等法律法規(guī)的約束。而在投資端或資金運(yùn)用端,信托公司與融資人或交易對手間的法律關(guān)系主要體現(xiàn)為合同關(guān)系,且視具體投資類型或標(biāo)的不同,進(jìn)一步受《合同法》等特定類型法律法規(guī)的約束。
疫情對國民生活、經(jīng)濟(jì)等各方面造成影響,全國人大常委會法工委發(fā)言人表示,當(dāng)前我國發(fā)生新冠肺炎疫情,為了保護(hù)公眾健康,政府也采取了相應(yīng)疫情防控措施。對于因此不能履行合同的當(dāng)事人來說,屬于不能預(yù)見、不能避免并不能克服的不可抗力。各地司法審判機(jī)構(gòu)也相繼出臺疫情期間的審判指導(dǎo)意見(見附件),明確本次疫情及政府防控措施構(gòu)成不可抗力。
2、不可抗力的法律規(guī)定及審判觀點(diǎn)
值得注意的是,新冠肺炎疫情雖被認(rèn)定為“不可抗力”,但不意味著任何合同均可據(jù)此要求解除、減免合同責(zé)任或延期履行?!逗贤ā穼Σ豢煽沽Φ倪m用及法律后果的規(guī)定可概括如下:
條款 |
適用前提 |
法律后果 |
第九十四條 |
因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的 |
當(dāng)事人可以解除合同 |
第一百一十七條 |
因不可抗力不能履行合同的 |
根據(jù)不可抗力的影響,部分或者全部免除責(zé)任 |
由此可見,不可抗力可導(dǎo)致合同責(zé)任的部分或全部減免,或者導(dǎo)致解除合同的法律后果,但其適用應(yīng)把握相應(yīng)前提條件:(1)不可抗力與影響合同履行之間需存在因果關(guān)系;且(2)不可抗力對合同履行的影響應(yīng)達(dá)到相應(yīng)的程度。
本次疫情與2003年非典疫情具有諸多相似性,非典期間,最高院曾經(jīng)出臺《關(guān)于在防治傳染性非典型肺炎期間依法做好人民法院相關(guān)審判、執(zhí)行工作的通知》規(guī)定,對非典期間審判工作進(jìn)行指導(dǎo),該規(guī)定現(xiàn)已失效廢止,但仍對本次疫情審判工作具有重要的指導(dǎo)借鑒意義。本次疫情期間,各地高級人民法院陸續(xù)出臺審判指導(dǎo)意見或解答,對疫情期間審判工作進(jìn)行指導(dǎo)并對審判觀點(diǎn)進(jìn)行釋明,其中,便包括對疫情項(xiàng)下不可抗力適用的論述。各地方高院相關(guān)審判指導(dǎo)意見的觀點(diǎn)與最高院《關(guān)于在防治傳染性非典型肺炎期間依法做好人民法院相關(guān)審判、執(zhí)行工作的通知》的觀點(diǎn)一脈相承,如上海高院于2020年2月8日發(fā)布《關(guān)于充分發(fā)揮審判職能作用為依法防控疫情提供司法服務(wù)和保障的指導(dǎo)意見》明確規(guī)定:“對因疫情影響,當(dāng)事人不能履約或履約對當(dāng)事人權(quán)益造成重大影響的,應(yīng)依照公平、誠實(shí)信用等原則,綜合考量當(dāng)事人之間的約定、疫情的發(fā)展階段、疫情與履約不能或履約困難之間的因果關(guān)系以及疫情影響的程度等因素,根據(jù)不可抗力或情勢變更等相關(guān)規(guī)定,并結(jié)合案件具體情況,妥善處理?!备鞯胤礁咴簩Σ豢煽沽m用的審判觀點(diǎn)可歸納概括如下:
(1)優(yōu)先考慮合同約定
如江蘇高院發(fā)布的《關(guān)于為依法防控疫情和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供司法服務(wù)保障的指導(dǎo)意見》明確規(guī)定,對于因疫情防控導(dǎo)致的建設(shè)工程施工合同、房屋租賃合同等糾紛,當(dāng)事人就相關(guān)責(zé)任、損失承擔(dān)有明確約定的,除法律、法規(guī)以及疫情防控政策另有規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)依照當(dāng)事人的約定處理,一方當(dāng)事人事后以公平分擔(dān)等為由反悔的,不予支持。
(2)按照公平、誠實(shí)原則進(jìn)行處理
如浙江高院民二庭發(fā)布的《關(guān)于審理涉新冠肺炎疫情相關(guān)商事糾紛的若干問題解答》明確規(guī)定,在商事糾紛的處理中,既要體現(xiàn)鼓勵交易的原則,維護(hù)交易安全,穩(wěn)定交易預(yù)期,嚴(yán)格合同解除的條件,防止違約方濫用不可抗力抗辯,損害守約方合同利益,又要貫徹公平原則,綜合考慮疫情對于合同履行的影響程度、各方當(dāng)事人的過錯等因素,平衡合同各方利益。
(3)當(dāng)事人可據(jù)此主張適用情勢變更,要求變更或解除合同
各高院指導(dǎo)意見均明確了疫情定性的不可抗力性質(zhì),理論上不屬于《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國合同法>若干問題的解釋(二)》第二十六條情勢變更的適用范圍。但鑒于不可抗力與情勢變更相似,疫情項(xiàng)下可參照適用情勢變更。如湖北省高院民二庭發(fā)布的《關(guān)于審理涉及新型冠狀病毒肺炎疫情商事案件若干問題的解答》明確規(guī)定,當(dāng)事人以因新型冠狀病毒肺炎疫情繼續(xù)履行合同對其明顯不公平為由訴請變更合同,可以類推適用情勢變更的相關(guān)規(guī)定。
相較于不可抗力,情勢變更的適用要求相對更低,除不能實(shí)現(xiàn)合同目的之外,對一方當(dāng)事人明顯不公平也可適用情勢變更;且不同于不可抗力減免合同責(zé)任或解除合同的法律后果,適用情勢變更還可主張對合同進(jìn)行變更。
(4)審查疫情與影響合同履行間的因果關(guān)系及影響程度
因疫情對合同影響的程度不同,可歸納一般合同項(xiàng)下不可抗力的適用要點(diǎn):
影響程度 |
操作建議 |
對合同無影響 |
難以適用不可抗力或情勢變更,建議協(xié)商處理。 |
有一定影響 |
原則上不適用不可抗力,可根據(jù)公平原則主張就影響或損失在合同當(dāng)事方之間分?jǐn)偂?span> |
導(dǎo)致明顯不公/合同目的不能實(shí)現(xiàn) |
適用不可抗力,因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的,可以解除合同。 |
適用情勢變更,繼續(xù)履行合同對于一方當(dāng)事人明顯不公平或者不能實(shí)現(xiàn)合同目的,可請求人民法院變更或者解除合同。 |
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導(dǎo)致合同不能履行 |
根據(jù)不可抗力的影響,部分或者全部免除責(zé)任。 |
三、可否主張投資協(xié)議的解除或責(zé)任減免
1、“不可抗力”的條款約定
鑒于信托文件多為格式文本且其規(guī)定較為完善,無論是產(chǎn)品端的信托合同還是投資端的投資或貸款協(xié)議,相關(guān)協(xié)議一般會約定:(1)“不可抗力”條款,例如“本合同所稱的不可抗力事件,是指在本合同簽訂并生效后,非由于任何一方的過失或故意,發(fā)生了雙方不能預(yù)見、不能避免并不能克服的事件,且該事件妨礙、影響或延誤任何一方根據(jù)本合同履行其全部或部分義務(wù)。該事件包括但不限于地震、臺風(fēng)、洪水、火災(zāi)、瘟疫、戰(zhàn)爭、政變、恐怖主義行動、騷亂、罷工以及新法律或國家政策頒布或?qū)υ苫驀艺叩男薷牡??!保?span>2)不可抗力條款的適用與通知程序,例如“如發(fā)生不可抗力事件,遭受該事件的一方應(yīng)盡最大努力減少由此可能造成的損失,立即用可能的快捷方式通知對方,并在協(xié)議明確要求的時間內(nèi)提供事件發(fā)生地的政府有關(guān)部門或公證處出具的證明文件說明有關(guān)事件的細(xì)節(jié)和不能履行或部分不能履行或需延遲履行本合同的原因。雙方應(yīng)在協(xié)商一致的基礎(chǔ)上決定是否延期履行本合同或終止本合同,并達(dá)成書面協(xié)議?!保?span>3)不可抗力條款適用的法律后果,例如“如果發(fā)生不可抗力,致使一方不能履行或遲延履行本合同項(xiàng)下之各項(xiàng)義務(wù),則該方對無法履行或遲延履行其在本合同項(xiàng)下的任何義務(wù)不承擔(dān)責(zé)任,但該方遲延履行其在本合同項(xiàng)下義務(wù)后發(fā)生不可抗力的,該方對無法履行或遲延履行其在本合同項(xiàng)下的義務(wù)不能免除責(zé)任?!?span>
在投資或貸款協(xié)議明確約定了不可抗力條款的情況下,交易對手以疫情為由要求解除合同或減免合同責(zé)任的,應(yīng)優(yōu)先適用協(xié)議約定。具體而言:(1)協(xié)議一般會明確不可抗力的適用前提,如“不可抗力發(fā)生在合同簽訂并生效后”、“遲延履行其在本合同項(xiàng)下義務(wù)后發(fā)生不可抗力的,不能免責(zé)”;(2)交易對手應(yīng)履行通知義務(wù),否則不可適用不可抗力條款,或交易對手應(yīng)承擔(dān)遲延通知導(dǎo)致的損失擴(kuò)大及由此對合同相對方造成的損失;(3)交易對手應(yīng)對適用不可抗力條款負(fù)有舉證或證明責(zé)任,包括證明合同受疫情影響以及解除或減免合同責(zé)任的必要性等。
2、不可抗力在信托投資端的具體適用
信托計劃投資或貸款協(xié)議適用不可抗力條款,或未約定不可抗力條款情況下如何根據(jù)法律法規(guī)進(jìn)行主張,應(yīng)按照司法審判觀點(diǎn)進(jìn)行處理:
(1)應(yīng)慎重適用不可抗力或情勢變更
疫情被司法界普遍認(rèn)定為“不可抗力”,但能否適用《合同法》等相關(guān)規(guī)定,達(dá)到減免當(dāng)事人責(zé)任或解除合同等法律后果,各地法院對此均采取較為慎重的態(tài)度。參考北京市第二中級人民法院發(fā)表的《正確處理“非典”疫情構(gòu)成不可抗力免責(zé)事由案件》文章觀點(diǎn),明確提及“正確適用法律關(guān)于不可抗力構(gòu)成條件的規(guī)定,從嚴(yán)把握非典型肺炎疫情構(gòu)成不可抗力免責(zé)事由的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。”上海高院課題組發(fā)布的《關(guān)于涉新冠肺炎疫情案件法律適用問題的系列問答(二)》也對此進(jìn)行了強(qiáng)調(diào),“處理涉新冠肺炎疫情合同糾紛案件的基本原則,一是堅(jiān)持利益衡平原則,妥善化解矛盾糾紛。二是堅(jiān)持合同嚴(yán)守原則,鼓勵合同按約正常履行。三是堅(jiān)持公平公正原則,審慎處理合同解除問題。四是堅(jiān)持實(shí)事求是原則,依法適用不可抗力或情勢變更等原則?!比缜八?,疫情項(xiàng)下也可參照適用情勢變更,而對于情勢變更的適用,審判觀點(diǎn)亦較為慎重,如最高人民法院發(fā)布的《關(guān)于正確適用<中華人民共和國合同法>若干問題的解釋(二)服務(wù)黨和國家的工作大局的通知》也明確規(guī)定,“對于上述解釋條文(情勢變更),各級人民法院務(wù)必正確理解、慎重適用。如果根據(jù)案件的特殊情況,確需在個案中適用的,應(yīng)當(dāng)由高級人民法院審核。必要時應(yīng)報請最高人民法院審核?!?span>
適用時,不可抗力和情勢變更的具體區(qū)別如下:
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不可抗力 |
情勢變更 |
構(gòu)成要件 |
不能預(yù)見、不能避免、不能客服,一般包括自然災(zāi)害(臺風(fēng)、地震等)、政府行為(征收、征用等)、社會異常事件(罷工、騷亂、疫情等)。 |
不能預(yù)見、非不可抗力、不屬于商業(yè)風(fēng)險,一般指意外事故、戰(zhàn)爭爆發(fā)、國家經(jīng)濟(jì)政策及社會經(jīng)濟(jì)環(huán)境急劇變化等重大的異常變化。 |
履行結(jié)果 |
合同客觀上無法履行。 |
合同可以履行,但強(qiáng)行履行將導(dǎo)致對一方明顯不公平或者不能實(shí)現(xiàn)合同目的。 |
法律后果 |
根據(jù)不可抗力的影響,部分或全部免除責(zé)任。 |
請求法院變更或解除合同,法院根據(jù)公平原則處理。 |
主張途徑 |
屬于法定免責(zé)事由,不能排除適用。 |
必須由法院/仲裁機(jī)構(gòu)裁決。 |
損失承擔(dān) |
實(shí)際上由相對方承擔(dān)。 |
雙方根據(jù)公平原則分擔(dān)。 |
(2)不可抗力的適用應(yīng)滿足必要前提條件
如前所述,信托投資或貸款協(xié)議一般會明確約定不可抗力條款的適用前提。法規(guī)上對此也有相關(guān)規(guī)定:1)《合同法》第一百一十七條在規(guī)定了因不可抗力不能履行合同可部分或全部免除責(zé)任的同時,也規(guī)定了當(dāng)事人遲延履行后發(fā)生不可抗力的,不能免除責(zé)任。2)浙江省高級人民法院民事審判第二庭關(guān)于印發(fā)的《關(guān)于審理涉新冠肺炎疫情相關(guān)商事糾紛的若干問題解答》強(qiáng)調(diào)“對于本次疫情發(fā)生后訂立的合同,可以推定當(dāng)事人在締約時,對疫情這一特定事件及其變化和后果已有預(yù)判,故原則上對當(dāng)事人提出的不可抗力或情勢變更主張不予支持。當(dāng)事人在疫情發(fā)生前已經(jīng)遲延履行,并以不可抗力為由主張免除責(zé)任的,人民法院不予支持?!?span>
(3)疫情或疫情防控措施應(yīng)對合同有直接、重大影響
如前所述,新冠肺炎疫情雖然構(gòu)成不可抗力,具體合同項(xiàng)下的適用仍需結(jié)合合同約定及履行情況進(jìn)行判斷。需考量疫情與合同履行的因果關(guān)系及影響程度,根據(jù)司法審判觀點(diǎn),一般要求:1)疫情對合同造成“直接”的影響,如疫情僅對合同造成較為間接的影響,較難適用不可抗力。如廣州市中級人民法院在非典時期的裁判觀點(diǎn),其在(2005)穗中法民二終字第1150號判決中的認(rèn)為“不論是非典、禽流感疫情還是市政施工,可能影響的只是宏觀的經(jīng)營環(huán)境,對本案借款合同的履行并不產(chǎn)生任何直接、必然的影響。”2)疫情對合同的影響應(yīng)當(dāng)達(dá)到一定程度。如江蘇高院發(fā)布的《關(guān)于為依法防控疫情和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供司法服務(wù)保障的指導(dǎo)意見》明確規(guī)定“因政府及有關(guān)部門為防治疫情而采取行政措施直接導(dǎo)致合同不能履行,或者由于疫情影響致使合同當(dāng)事人根本不能履行而引起的糾紛,適用合同法關(guān)于不可抗力的規(guī)定處理。”
(4)合同責(zé)任主要為金錢給付一般不適用不可抗力
北京第一中級人民法院在其官網(wǎng)發(fā)布《新冠肺炎疫情下民營企業(yè)法律風(fēng)險防范及建議》,文章觀點(diǎn)認(rèn)為,對于融資借貸類合同,鑒于該類合同的主要義務(wù)為“金錢給付”,新冠肺炎疫情與合同履行之“金錢給付”之間無法建立法律上的因果關(guān)系,因此,通說認(rèn)為,該類合同無法主張不可抗力之抗辯。無獨(dú)有偶,上海高院課題組發(fā)布《關(guān)于涉新冠肺炎疫情案件法律適用問題的系列問答(二)》也對此問題進(jìn)行了明確,對于金錢債務(wù)發(fā)生履行障礙的,一般不適用不可抗力條款免責(zé)。對于金錢給付義務(wù),基于疫情防控措施一般不會影響金錢債務(wù)的履行,除非涉及金融市場延期開市等特殊情況,一般不能以疫情防控措施主張免責(zé)。
綜上可知,交易對手如以疫情為由要求解除合同或減免合同責(zé)任的,需根據(jù)合同具體約定,考量疫情與合同履行的因果關(guān)系及影響程度,根據(jù)公平原則進(jìn)行判定。其中,對于(1)已存在延期履行或違約情形的,或(2)主要合同義務(wù)為金錢給付義務(wù)的交易對手而言,較難適用不可抗力。
因投資標(biāo)的及合同類型的不同,不可抗力的適用或存在區(qū)別。信托計劃根據(jù)不同劃分標(biāo)準(zhǔn)可分為不同類型,以資產(chǎn)類型或資金來源為標(biāo)準(zhǔn),信托計劃可以分為資金信托、財產(chǎn)信托等類型;以信托財產(chǎn)運(yùn)營方式或信托計劃對外投資方式來看,可包括債權(quán)、股權(quán)、物權(quán)及其他可行方式。針對不同投資標(biāo)的、不同類型的投資協(xié)議而言,不可抗力適用與否可參考如下:
分類 |
定義 |
是否適用不可抗力 |
債權(quán)信托 |
以債權(quán)融資的方式使用信托資金、投資于非公開市場交易的債權(quán)性資產(chǎn)的信托。 |
交易對手主要責(zé)任為金錢給付義務(wù)(包括股權(quán)回購等),恐較難適用不可抗力;也較難主張因疫情或防控措施減免責(zé)任。
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股權(quán)信托 |
將信托資金直接或間接投資于非公開市場交易的股權(quán)性資產(chǎn)等的主動管理類信托。 |
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標(biāo)品信托 |
信托資金直接或間接投資于公開市場發(fā)行交易的標(biāo)準(zhǔn)化金融產(chǎn)品的信托。 |
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同業(yè)信托 |
信托資金來源或運(yùn)用于金融同業(yè)的信托。 |
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資產(chǎn)證券化信托 |
從事資產(chǎn)證券化的信托產(chǎn)品。 |
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財產(chǎn)信托 |
將非資金信托的財產(chǎn)委托給信托公司,信托公司幫助委托人進(jìn)行管理運(yùn)用、處分,實(shí)現(xiàn)保值增值。 |
疫情及政府防控措施主要限制人員流動、場所開放;需根據(jù)合同具體分析,看是否對相關(guān)合同產(chǎn)生較直接、重大的影響。 |
公益信托 |
基于慈善目的,按照委托人意愿進(jìn)行管理和處分,開展慈善活動的信托。 |
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事務(wù)信托 |
事務(wù)性代理業(yè)務(wù),包括融資解決方案、財務(wù)顧問、代理應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)、代理存款等。 |
四、可否主張延期履行
信托投資或信托貸款協(xié)議一般會約定“付息/付款日”,即交易對手應(yīng)向信托計劃支付利息或支付款項(xiàng)的日期。對前述日期,協(xié)議一般會約定:(1)相應(yīng)日期為固定日期,不因法定節(jié)假日或公休日順延;(2)如遇法定節(jié)假日或公休日的,提前到該日前的最近一個工作日;或者(3)如遇法定節(jié)假日或公休日的,則順延至下一工作日。疫情期間,國務(wù)院及各地方政府均出臺延期復(fù)工相關(guān)規(guī)定,可能會對交易對手的付款日期產(chǎn)生影響。
國務(wù)院出臺《國務(wù)院辦公廳關(guān)于延長2020年春節(jié)假期的通知》規(guī)定,延長2020年春節(jié)假期至2月2日,2月3日起正常上班。在此基礎(chǔ)上,各地政府進(jìn)一步出臺關(guān)于延長假期及推遲復(fù)工的相關(guān)規(guī)定,如上海、浙江、江蘇、廣東多地均要求企業(yè)復(fù)工日期不早于2月9日。各企業(yè)甚至在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步要求員工延期復(fù)工。
上述不同延期復(fù)工期間的性質(zhì),需分別加以認(rèn)定:(1)根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于延長2020年春節(jié)假期的通知》,春節(jié)假期至2月2日,延長期間性質(zhì)為休息日;(2)各地方政府延期復(fù)工期限(一般為2月3日至2月9日),其性質(zhì)應(yīng)根據(jù)各地方政策加以認(rèn)定,如上海人社局認(rèn)為延期復(fù)工是出于疫情防控需要,屬于休息日;而廣州人社廳認(rèn)為延期復(fù)工期間(2月3日至2月7日)為正常勞動時間;(3)如企業(yè)要求進(jìn)一步延期復(fù)工,該延期復(fù)工期間不應(yīng)被認(rèn)定為休息日。
值得注意的是,中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局共同發(fā)布《關(guān)于做好春節(jié)假期后金融服務(wù)工作的通知》,明確要求各類金融機(jī)構(gòu)及金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)自2020年2月3日起正常上班。
在信托投資/貸款協(xié)議約定了付息/付款日遇節(jié)假日或公休日順延的情況下,信托計劃的交易對手有權(quán)按照協(xié)議約定分情況處理:(1)如交易對手為金融機(jī)構(gòu),可根據(jù)春節(jié)假期順延期間(至2月2日)相應(yīng)調(diào)整付息/付款日;(2)如交易對手為非金融機(jī)構(gòu),根據(jù)當(dāng)?shù)卣悠趶?fù)工規(guī)定及定性,或可進(jìn)一步根據(jù)順延期間(至2月9日)相應(yīng)調(diào)整付息/付款日。
五、對信托公司的應(yīng)對建議
鑒于疫情的影響,交易對手可能以疫情為由提出解除合同、減免合同責(zé)任或延期履行,建議信托公司按照以下原則進(jìn)行應(yīng)對:
1、跟蹤協(xié)議履行進(jìn)度
疫情對經(jīng)濟(jì)勢必產(chǎn)生短期影響,且影響已逐漸顯現(xiàn)。對于信托計劃投資協(xié)議而言,其影響應(yīng)具體分析;在此情況下,信托公司可主動對投資協(xié)議按約履行的進(jìn)度進(jìn)行考核,篩選出具有潛在風(fēng)險的協(xié)議,尤其關(guān)注地處武漢的交易對手或受疫情影響較大的項(xiàng)目,提前做好處理預(yù)案、前期溝通及信息披露工作。
2、要求交易對手提供證明材料
如前所述,交易對手可能因疫情要求延期履行、減免合同責(zé)任甚至解除合同;雖然都是受疫情影響,但其主張的理由可能詳略不同、其據(jù)此主張的要求也不盡相同。在此情況下,信托公司應(yīng)按照協(xié)議約定,考察交易對手履行通知是否符合相關(guān)程序及時間要求,并要求交易對手就其主張?zhí)峁┏浞值淖C明材料,避免交易對手假借疫情之名,逃避合同責(zé)任。
3、以繼續(xù)履行合同為原則進(jìn)行靈活處理
如前所述,如以金錢給付為主要合同義務(wù)的,交易對手較難適用不可抗力。在此情況下,交易對手以疫情為由提出的減免合同責(zé)任或解除合同要求于法無據(jù)。信托公司可要求交易對手按約履行并追究其違約責(zé)任。與此同時,疫情對協(xié)議履行或?qū)灰讓κ值慕?jīng)營狀況確有影響,雖然不構(gòu)成對合同的直接、重大影響,但在此情況下,可本著長期合作、公平原則等對該投資協(xié)議進(jìn)行靈活處理;在經(jīng)受益人大會或有權(quán)決定主體同意之后,對該投資協(xié)議的履行進(jìn)行適當(dāng)延期或調(diào)整。
六、對交易對手的應(yīng)對建議
鑒于疫情的影響,交易對手為減免其合同責(zé)任或降低疫情影響,或考慮以疫情為由主張解除合同、減免合同責(zé)任或延期履行,建議按照以下原則處理:
1、審慎評估、留存證據(jù)
如前所述,本次疫情屬于不可抗力,但對具體合同而言,未必能產(chǎn)生解除合同、或責(zé)任減免等法律后果,是否能以疫情為由要求解除合同、減免合同責(zé)任或延期履行,應(yīng)審慎考量疫情對合同的影響,是否符合前文歸納的條件。因此,企業(yè)應(yīng)注意搜集、留存疫情對合同影響的相關(guān)證明材料,《合同法》第一百一十八條規(guī)定,當(dāng)事人一方因不可抗力不能履行合同的,應(yīng)當(dāng)及時通知對方,以減輕可能給對方造成的損失,并應(yīng)當(dāng)在合理期限內(nèi)提供證明。湖北高院民二庭發(fā)布的《關(guān)于審理涉及新型冠狀病毒肺炎疫情商事案件若干問題的解答》對此進(jìn)行強(qiáng)調(diào):“債務(wù)人以新型冠狀病毒肺炎疫情為由主張部分或全部免除合同責(zé)任的,根據(jù)誰主張、誰舉證的原則,應(yīng)當(dāng)由其舉證?!?span>
2、及時履行通知義務(wù)
如前所述,不可抗力適用可能導(dǎo)致不同的法律后果:(1)合同解除;(2)合同責(zé)任的全部或部分免除。無論以何種法律后果為目的,均需要履行通知義務(wù),根據(jù)《合同法》第九十六條與第一百一十八條的規(guī)定,如當(dāng)事人一方以不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的主張解除合同的,應(yīng)當(dāng)通知對方;如當(dāng)事人一方因不可抗力不能履行合同的,應(yīng)當(dāng)及時通知對方,以減輕可能給對方造成的損失。如未及時履行通知義務(wù),存在自行承擔(dān)由此導(dǎo)致的損失增加的風(fēng)險,如江蘇高院民一庭發(fā)布的《規(guī)范新冠肺炎疫情相關(guān)民事法律糾紛的指導(dǎo)意見》明確規(guī)定:“主張不可抗力的一方,未提供證據(jù)證明已盡到合理通知義務(wù),對方請求承擔(dān)因此增加的損失的,應(yīng)予支持,但對方知道或者應(yīng)當(dāng)知道不可抗力對合同履行的影響的除外?!?span>
3、積極協(xié)商、妥善處理
疫情可能對合同雙方均產(chǎn)生影響,各地高院發(fā)布的審判指導(dǎo)意見均強(qiáng)調(diào)應(yīng)依照公平、誠實(shí)信用原則,進(jìn)行綜合考量。合同履行期間,建議就疫情影響及己方的訴求與合同相對方進(jìn)行充分的協(xié)商、溝通,及時告知相關(guān)情況并采取必要措施防止損失擴(kuò)大。既要考慮合同條款、法律法規(guī)的適用,也要兼顧合作發(fā)展、互利共贏等商業(yè)考慮,爭取在充分協(xié)商的基礎(chǔ)上,達(dá)成各方均可接受的處理方案。
七、結(jié)語
概括而言,新冠肺炎疫情構(gòu)成不可抗力,但對合同的影響需結(jié)合具體約定、疫情與影響合同履行之間的因果關(guān)系、疫情對合同履行的影響程度等因素進(jìn)行綜合考量。尤其值得關(guān)注的是,根據(jù)司法審判觀點(diǎn),疫情如對合同履行產(chǎn)生較為間接的影響,或合同責(zé)任主要為金錢給付義務(wù)的,較難適用不可抗力。
信托計劃項(xiàng)目端協(xié)議項(xiàng)下,交易對手的合同責(zé)任以金錢給付義務(wù)居多,交易對手以疫情為由要求解除合同、減免合同責(zé)任存在一定困難。與此同時,交易對手主張相關(guān)訴求,應(yīng)注意自身的舉證責(zé)任及通知義務(wù)。對信托公司而言,建議對信托計劃項(xiàng)目端協(xié)議進(jìn)行主動跟蹤,既要評估交易對手適用不可抗力的可能,也要評估疫情對其實(shí)際影響、交易對手的實(shí)際履行能力,在此基礎(chǔ)上對交易對手的訴求采取較為靈活的方式加以處理。建議以充分協(xié)商為基礎(chǔ),達(dá)成各方均可接受的處理方案,共渡新冠肺炎疫情難關(guān)。
附件:各地司法機(jī)關(guān)疫情期間的審判指導(dǎo)意見
2月5日 |
湖北省高級人民法院《為新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控提供司法保障和服務(wù)的意見》 |
2月7日 |
四川省高級人民法院《關(guān)于充分發(fā)揮審判職能作用為打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)提供有力司法保障的指導(dǎo)意見》 |
2月8日 |
黑龍江省高級人民法院《關(guān)于充分發(fā)揮司法職能支持企業(yè)應(yīng)對疫情服務(wù)保障企業(yè)健康發(fā)展的意見》 |
2月8日 |
上海市高級人民法院《關(guān)于充分發(fā)揮審判職能作用為依法防控疫情提供司法服務(wù)和保障的指導(dǎo)意見》 |
2月9日 |
廣東省高級人民法院《關(guān)于依法審理新冠肺炎疫情防控期間民事、行政訴訟案件的通告》 |
2月9日 |
浙江省高級人民法院民事審判第五庭《關(guān)于疫情防控期間穩(wěn)妥開展企業(yè)破產(chǎn)審判工作助力經(jīng)濟(jì)社會平穩(wěn)運(yùn)行的通知》 |
2月10日 |
浙江省高級人民法院民事審判第一庭《關(guān)于規(guī)范涉新冠肺炎疫情相關(guān)民事法律糾紛的實(shí)施意見(試行)》 |
2月12日 |
湖北省高級人民法院民事審判第二庭《關(guān)于審理涉及新型冠狀病毒肺炎疫情商事案件若干問題的解答》 |
2月13日 |
浙江省高院民二庭《關(guān)于審理涉新冠肺炎疫情相關(guān)商事糾紛的若干問題解答》 |
2月14日 |
內(nèi)蒙古自治區(qū)高級人民法院《關(guān)于審理涉新冠肺炎疫情民商事案件相關(guān)問題的指引》 |
2月14日 |
重慶市高級人民法院《關(guān)于為依法防控疫情與經(jīng)濟(jì)社會平穩(wěn)發(fā)展提供司法保障的意見》 |
2月14日 |
江蘇省高級人民法院《關(guān)于為依法防控疫情和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供司法服務(wù)保障的指導(dǎo)意見》 |
2月14日 |
上海市高級人民法院課題組《關(guān)于涉新冠肺炎疫情案件法律適用問題的系列問答(一)》 |
2月17日 |
上海市高級人民法院課題組《關(guān)于涉新冠肺炎疫情案件法律適用問題的系列問答(二)》 |
2月17日 |
上海市高級人民法院課題組《關(guān)于涉新冠肺炎疫情案件法律適用問題的系列問答(三)》 |
2月17日 |
上海市高級人民法院課題組《關(guān)于涉新冠肺炎疫情案件法律適用問題的系列問答(四)》 |
參考文獻(xiàn):
[1]中建投信托安泉404號杭州美好已兌付2億[新聞資訊].用益信托網(wǎng)(http://www.yanglee.com/Information/Details.aspx?i=75185),2020年2月17日.
[2]疫情影響波及地產(chǎn)信托,中建投信托一產(chǎn)品出現(xiàn)延期[新聞資訊].用益信托網(wǎng)(http://www.yanglee.com/Information/Details.aspx?i=75136),2020年2月15日.